Nederlandse exporteurs die zakendoen met Chinese partners worden geconfronteerd met unieke uitdagingen op het gebied van cashflowbeheer. Uit recent onderzoek blijkt dat maar liefst 34% van de B2B-facturen in China te laat wordt betaald, met uitschieters tot 90 dagen tijdens het Chinese Nieuwjaar. Deze betalingsachterstanden kunnen een significante impact hebben op het werkkapitaal van Nederlandse ondernemingen, maar bedrijven die hier goed op anticiperen en gebruik maken van alternatieve financieringsvormen, presteren aanzienlijk beter dan hun concurrenten.

De Chinese Nieuwjaar-uitdaging

Het Chinese Nieuwjaar illustreert perfect waarom goed werkkapitaalbeheer cruciaal is bij handel met China. Met een totale feest- en reisperiode van ongeveer 40 dagen komt de cashflow van veel bedrijven onder druk te staan. Voor internationale exporteurs, die al te maken hebben met langere standaard betalingstermijnen bij export, betekent dit vaak nog eens drie weken extra wachttijd.

"Tijdens het Chinese Nieuwjaar kunnen betalingstermijnen oplopen tot wel 90 dagen," zegt Johan Paulus, General Manager Nederland bij Bibby Financial Services. "Dit heeft een aanzienlijke impact op het werkkapitaal van Nederlandse exporteurs die niet voorbereid zijn op deze seizoensgebonden uitdaging."

Financiële Impact vraagt om actie

Uit het onderzoek blijkt dat 42% van de Nederlandse bedrijven die exporteren naar China directe cashflow-problemen ervaart door vertraagde betalingen. Als reactie hierop kiezen steeds meer ervaren ondernemers voor een diverse financieringsmix:

• 62% maakt gebruik van traditionele bankleningen
• 58% benut handelskrediet
• 39% zet factuurfinanciering (factoring) in

"Een slimme combinatie van deze financieringsvormen zorgt voor een stabiele basis, ook tijdens seizoensgebonden uitdagingen zoals het Chinese Nieuwjaar," aldus Paulus. "Exporteurs moeten niet alleen de kansen in de Chinese markt zien, maar ook bewust zijn van de bijbehorende risico's voor hun werkkapitaal."

Valutarisico's en exportuitdagingen

Naast langere betalingstermijnen spelen ook valutarisico's een belangrijke rol bij handel met China. De wisselkoers kan aanzienlijk schommelen tussen het moment van contractondertekening en de uiteindelijke betaling. Bovendien heeft China strenge deviezencontroles, waardoor het overmaken van betalingen soms vertraging oploopt.

"Vóór het aangaan van een handelsrelatie met Chinese partners is het essentieel om je voor te bereiden op mogelijke valutarisico's," adviseert Paulus. "Overweeg om te factureren in een stabiele valuta of maak duidelijke afspraken over welke wisselkoers gehanteerd wordt bij betaling."

Optimisme versus realiteit

Hoewel 60% van de Chinese bedrijven een verbetering in betalingsgedrag verwacht, blijft voorbereiding essentieel. De praktijk toont aan dat Nederlandse exporteurs die proactief hun werkkapitaal versterken, significant beter presteren. Dit doen zij door:

1. Tijdig voorraden op te bouwen voor seizoensgebonden uitdagingen
2. Duidelijke betalingsafspraken te maken met Chinese partners
3. Gebruik te maken van diverse financieringsopties
4. Een gedetailleerde cashflowprognose op te stellen

"De impact van handelen met China gaat verder dan alleen lange betalingstermijnen overbruggen," benadrukt Paulus. "Het is essentieel om je werkkapitaal strategisch te beheren en verschillende financieringsopties te overwegen. Bedrijven die dit goed regelen, zijn beter voorbereid op seizoensgebonden uitdagingen zoals het Chinese Nieuwjaar."

Praktische adviezen voor exporteurs

Voor bedrijven die willen exporteren naar China of hun bestaande handelsrelaties willen verbeteren, zijn er drie cruciale zaken:

1. Onderhandel over gunstige betalingsvoorwaarden: Probeer een aanbetaling vooraf, tussentijdse betalingen of een kortere betalingstermijn te bedingen. Een kredietbrief of documentair incasso kan ook een veilige optie zijn voor beide partijen.
2. Bereid je voor op valutarisico's: Vraag om betaling in een stabiele valuta of tegen de wisselkoers op het moment van betaling. Overweeg om in de lokale valuta van de importeur te factureren als je regelmatig zaken doet met dezelfde partner.
3. Maak een gedegen cashflowprognose: Stel een prognose op voor de periode vanaf orderontvangst tot verwachte betaling. Identificeer periodes waarin er meer geld uitstroomt dan binnenkomt en tref tijdig maatregelen.

"Met deze voorzorgsmaatregelen kunnen Nederlandse exporteurs de risico's van internationale handel met China beperken en de voordelen maximaliseren," concludeert Paulus. "En dat is belangrijk, want China blijft ondanks de uitdagingen een zeer aantrekkelijke markt voor Nederlandse producten en diensten."

Over alternatieve financiering

Alternatieve financieringsvormen zoals factoring winnen aan populariteit bij het MKB dat internationaal handelt. Factoring stelt exporteurs in staat om tot 90% van de factuurwaarde direct te ontvangen, waardoor het werkkapitaal wordt versterkt en seizoensgebonden uitdagingen beter kunnen worden opgevangen.